Monaco sort de la liste grise du GAFI : une reconnaissance des progrès accomplis par la Justice monégasque
Le 30 octobre 2026, le Groupe d'action financière (GAFI) a officiellement décidé de retirer Monaco de la liste des juridictions placées sous surveillance renforcée, communément appelée « liste grise ». Cette décision intervient après plus de deux années de mobilisation des autorités monégasques et une visite sur place ayant permis de confirmer les progrès accomplis. Parmi les avancées expressément reconnues par le GAFI figurent le renforcement de l'efficacité de la Justice, les moyens consacrés aux enquêtes et aux poursuites ainsi que l'augmentation des saisies d'avoirs criminels.
La fin de deux années de surveillance renforcée
Depuis juin 2024, Monaco figurait sur la liste grise du GAFI, l'organisme intergouvernemental chargé d'établir les normes internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive.
Cette inscription signifiait que la Principauté devait remédier, dans un calendrier déterminé, à plusieurs insuffisances identifiées dans l'efficacité de son dispositif de lutte contre la criminalité financière.
Pour répondre à ces exigences, Monaco s'était engagé à mettre en œuvre un plan d'action structuré autour de six axes, portant notamment sur la compréhension des risques, la coopération internationale, le renforcement des contrôles et des sanctions, les moyens du renseignement financier, l'efficacité judiciaire et les saisies d'avoirs criminels.
Le 19 juin 2026, le GAFI avait déjà estimé, à titre préliminaire, que Monaco avait largement achevé la mise en œuvre de ce plan d'action. Cette première décision avait ouvert la voie à une visite sur place, destinée à vérifier que les mesures adoptées étaient effectivement mises en œuvre et que leur application pouvait être maintenue dans la durée.
À l'issue de cette dernière étape, le GAFI, réuni en séance plénière à Paris du 28 au 30 octobre 2026, a constaté les progrès significatifs accomplis par la Principauté et décidé de mettre fin à sa surveillance renforcée.
Monaco ne figure donc plus sur la liste grise du GAFI depuis le 30 octobre 2026.
La contribution déterminante de la Justice monégasque
Parmi les avancées relevées par le GAFI, plusieurs concernent directement le fonctionnement de la Justice monégasque.
L'organisme international reconnaît notamment le renforcement de l'efficacité du système judiciaire, à travers l'augmentation des moyens consacrés aux juges d'instruction et aux magistrats du Parquet, ainsi que l'application de sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives en matière de blanchiment de capitaux.
Ces progrès répondent à un objectif essentiel : permettre à l'institution judiciaire de disposer des moyens nécessaires pour enquêter, poursuivre et sanctionner les infractions de blanchiment, y compris lorsque les opérations en cause présentent une dimension internationale.
Le GAFI souligne également l'augmentation des saisies de biens soupçonnés de provenir d'activités criminelles.
Cette évolution constitue un aspect important de la lutte contre la criminalité financière. Au-delà de l'identification et de la poursuite des auteurs d'infractions, l'action judiciaire doit également permettre de rechercher et de saisir les avoirs susceptibles de constituer le produit d'activités criminelles, en vue, le cas échéant, de leur confiscation.
La coopération internationale représente un autre volet des progrès constatés. Le GAFI relève ainsi une augmentation soutenue des demandes adressées aux autorités étrangères pour identifier et solliciter la saisie d'avoirs criminels situés hors du territoire monégasque.
Ces différents résultats témoignent de l'importance de l'action judiciaire dans l'efficacité globale du dispositif monégasque de lutte contre le blanchiment de capitaux.
Une mobilisation de l'ensemble des institutions monégasques
La décision du 30 octobre 2026 ne repose toutefois pas sur les seuls progrès judiciaires. Elle reconnaît les efforts accomplis collectivement par les autorités monégasques.
Le GAFI relève notamment l'amélioration de la compréhension des risques de blanchiment, le renforcement de l'application des sanctions en cas de manquement aux obligations de lutte contre le blanchiment et aux exigences relatives aux bénéficiaires effectifs, ainsi que l'achèvement du programme de renforcement des moyens de la cellule de renseignement financier.
Des progrès ont également été constatés dans la qualité et la rapidité des déclarations d'opérations suspectes.
Ces résultats illustrent la complémentarité des différents acteurs mobilisés : autorités de contrôle, services de renseignement financier, autorités administratives, services d'enquête et institution judiciaire.
En matière de criminalité financière, l'efficacité du dispositif repose en effet sur la capacité de chacun de ces acteurs à intervenir dans son domaine de compétence et à coopérer avec les autres autorités concernées.
La sortie de la liste grise reconnaît ainsi l'importance du travail accompli par l'ensemble de ces institutions depuis juin 2024.
Une visite sur place qui confirme les résultats obtenus
La décision du GAFI intervient à l'issue d'une procédure dont la dernière étape consistait à vérifier l'effectivité et la pérennité des réformes engagées.
En septembre 2026, une visite sur place a permis aux évaluateurs d'apprécier les mesures mises en œuvre par la Principauté.
L'objectif n'était plus de reprendre l'intégralité de l'évaluation initiale, mais de s'assurer que les engagements pris avaient effectivement commencé à produire leurs effets et que les autorités monégasques disposaient des capacités nécessaires pour poursuivre leur application.
Les conclusions positives de cette visite ont permis au GAFI de constater l'achèvement du plan d'action de Monaco et de prononcer son retrait de la surveillance renforcée.
Cette décision vient donc reconnaître non seulement les réformes adoptées, mais également leur mise en œuvre concrète au sein des institutions monégasques.
Après la sortie de la liste grise, poursuivre les efforts engagés
La décision du 30 octobre 2026 constitue une étape majeure pour la Principauté. Elle ne marque cependant pas la fin des travaux engagés en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Le GAFI a expressément indiqué que Monaco devait poursuivre sa coopération avec MONEYVAL, l'organe du Conseil de l'Europe chargé de l'évaluation des dispositifs nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, afin de pérenniser les améliorations apportées.
Par ailleurs, le retrait de Monaco de la liste grise du GAFI doit être distingué de son inscription sur la liste des pays tiers à haut risque établie par l'Union européenne. Cette dernière relève d'une procédure distincte et n'est pas automatiquement modifiée par la décision du GAFI.
Pour le Secrétariat d’Etat à la Justice, l'enjeu consiste désormais à consolider les progrès réalisés, à maintenir les moyens et les pratiques qui ont permis d'améliorer l'efficacité de la réponse judiciaire et à poursuivre la coopération avec les autorités compétentes, tant en Principauté qu'à l'étranger.
La sortie de la liste grise du GAFI marque ainsi la reconnaissance de deux années d'efforts collectifs, mais aussi la nécessité d'inscrire durablement ces avancées dans le fonctionnement de la Justice monégasque.
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